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华龙网9月2日11时讯(首席记者 佘振芳)记者今(2)日获悉,重庆市人民政府办公厅出台了《关于印发重庆市银行业支持实体经济发展若干措施的通知》(简称《通知》),记者注意到,《通知》提出了20条措施,对银行业支持大数据智能化、小微企业等实体经济领域提出了具体要求,还强调严禁信贷资金违规流入房地产领域。还有哪些干货?快来看看吧!

有保有控实施差异化信贷

《通知》指出,坚持“区别对待、有保有控”的信贷政策,对符合国家重大发展战略、供给侧结构性改革、大数据智能化领域的实体经济企业,实施细化分类名单制管理。

加大对高新技术企业、重大技术装备、基础工业、智能制造及智能化改造、乡村振兴等项目的支持力度。对钢铁、有色、建材、船舶、煤炭等产能过剩行业中有竞争力、有市场、有效益,但暂时经营困难的企业,要区别对待,继续给予信贷支持。

此外,《通知》还强调,严格限制信贷资金通过投资投机性购房等方式违规流入房地产领域。

靶向精准实施分类投放

对全市100户重点工业企业和100户成长型工业企业以及产融合作银企对接“白名单”企业,加大信贷支持力度。

对纳入重点监测企业名单中符合产业政策、有市场、有效益,但暂时经营困难的企业,要继续支持合理信贷需求,通过银企协商就合理信贷额度达成一致,避免“一刀切”式的抽贷、停贷、压贷。

联合授信实施一致行动

《通知》指出,要积极稳妥推进联合授信试点工作,在试点结束后将联合授信范围逐步扩大到在3家以上银行有融资余额、融资余额合计在20亿元以上且未出现风险的企业,通过共同收集汇总、交叉验证企业融资信用信息,合理确定企业授信额度。

合理配置贷款期限

《通知》称,银行要加强对企业生产经营规模、经营周期特点、资金需求等方面的分析测算,合理设置贷款期限、还款方式,结合实体企业转型升级新增项目的投入产出期限,科学合理确定贷款期限。

对小微企业贷款,综合运用无还本续贷、循环贷款、分期偿还本金、年审制贷款等方式减轻企业负担。对资金周转出现暂时困难,但仍具备清偿能力和市场竞争力的大中型企业,在做好贷款质量监测和准确分类的同时,通过调整贷款期限、还款方式等贷款重组措施,缓解企业债务压力。

集汇资源加大信贷投入

鼓励开发性、政策性银行通过银行转贷的方式向小微企业融资,加强转贷后管理,确保贷款资金真正用于小微企业,小微企业融资成本不得超过当地融资平均水平。

支持大中型商业银行成立普惠金融事业部,完善普惠金融事业部经营机制;支持地方法人银行单列小微企业贷款规模,推行内部资金转移价格优惠措施;引导民营银行、村镇银行充实资金来源,提升服务小微企业效率和申贷获得率。

创新物流金融模式

银行要会同物流金融平台,加强与供应链核心企业进行系统对接,开展动产质押、应收账款质押贷款,利用物流金融“全过程监管+大数据监测”,为实体企业融资提供增信服务,加强对产业链上下游企业的融资支持。

支持贸易全流程融资

支持通过全流程货物监控以及创新铁路提单机制,在保障银行控货权的前提下开展铁铁联运、公铁联运等陆路运输单证交单的国际信用证结算及融资服务;探索多式联运提单作为信用证结算的交单单据并开展信用证项下的各类融资服务等。

提升金融科技运行效能

银行要积极运用互联网、大数据、云计算等信息技术,促进金融与互联网的融合,充分运用企业信用信息平台和国际贸易“单一窗口”,提高风险识别和差别定价能力,建立区别于传统信贷模式的信用评价模型,开发弱担保、轻资产、信用类信贷产品等。

优化企业资产负债结构

支持企业去除无效供给,逐步退出产能过剩产品生产。通过降价促销等有效方式结合消费信贷加快去除库存。通过保理商应收账款融资服务,加快生产厂商、贸易商、经销商等的经营资金回笼,缓解企业资金流动性压力。

推动企业兼并重组

积极推进优势企业、重点企业开展“强强联合”或“以强并弱”的兼并重组,增强有效供给,以并购贷款、银团贷款和发行并购债券、股票、基金等方式筹集资金,以市场化并购推进资源整合、要素流动,延伸产业链、拓展业务链。

促进企业转型升级

支持企业培育核心技术、核心工艺、核心能力,提高企业创新能力、市场竞争力。在增强供应链一体化运作能力的基础上,采取封闭式、全流程管理的模式生产、销售适销对路产品,确保新增信贷资金封闭用于转型升级和加大技改投资力度,建设数字化车间和智能工厂,推动产业转型升级发展,增加有效供给。

增强企业应对外部风险能力

支持企业运用进出口保理、福费廷业务、进出口押汇、协议付款、协议融资等融资组合产品,降低跨境贸易中的汇率和利率风险。

在风险可控前提下,加大对国际产能合作和外贸企业收购境外品牌以及在“一带一路”沿线国家建设营销体系和投资布局生产能力等企业的资金支持。

用足再贷款再贴现政策

加大支小支农再贷款投放力度,落实好下调支小再贷款利率0.5个百分点的政策优惠,建立再贷款投放和小微企业贷款发放的正向激励机制,指导中小银行加强对单户授信500万元及以下小微企业贷款的台账管理,按一定条件给予再贷款支持,对使用再贷款发放的普惠型小微企业贷款,合理控制其利率定价。

支持地方法人银行发债融资

支持有非标准化债权类资产回表需求的地方法人银行发行二级资本债补充资本,加快引导社会资金回流实体经济。鼓励地方法人银行发行小微企业金融债券、绿色金融债券和“三农”金融债券等。

此外,还包括清理银行不合理收费、加强银行监管考核、用好财税杠杆政策、强化名单制管理、加强信用体系建设、建立常态化对接机制等。

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